支行反洗钱宣传月活动总结

　支行反洗钱宣传月活动总结

　 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，促进经济健康发展的保证。根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件的要求，我支行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将 2020 年 5 月反洗钱工作总结如下：

　 一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

　 为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重支行行长、委派会计的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。本月共举行反洗钱培训 2 次，参加人次 10 人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等法律法规。

　 二、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解和支持

　 为了让广大群众配合我支行开展反洗钱工作，我支行在本月开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传折页、开展金融夜校、现场解答群众疑

　问等。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

　 三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

　 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。为不在本机构开立账户的客户办理现金汇款、支取等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元（含）以上进行客户身份识别，并留存有效证件复印件。为在本机构客户办理人民币单笔 5 万元（含）以上现金存取业务的，核对有效证件并留存复印件。

　 四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

　 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。每天坚持对单笔超过 5 万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控。

　 每天登录反洗钱监测系统，及时补录大额交易和客户风险等级评定。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易及时上报总行。