1 2021 年证券从业资格考试真题及答案解析
考试科目：《证券市场基本法律法规》
1.按照《证券公司治理准则》的要求，关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法正确的是（ ）。
A、证券公司控制其他证券公司的，可以开展与该证券公司相同的同类业务 B、以竞争的形式促进双方发展。
C、证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以在牺牲证券公司利益的基础上进行 D、证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定 答案：D 解析：本题考查证券公司和股东之间关系的特别规定。不得开展业务竞争；关联交易不得损害公司利益。
2.按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法正确的是（ ）
A、禁止以任何方式承诺或保证投资收益 B、与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并以书面或口头的方式约定收取费用收取安排 C、证券投资顾问服务费应当以公司账户或者个人账户收取 D、业务档案保存期限自协议开始之日起不得少于 5 年 答案：A 解析：本题考查证券公司证券投资顾问业务的内部控制的有关规定。与客户签订证券投资顾问协议，按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取
费用收取安排；证券投资顾问服务费应当以公司账户收取；业务档案保存期限自协议终止之日起不得少于 5 年。
3.《证券期货投资者适当性管理办法》规定由（ ）制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于前述名录规定的风险等级。
A、行业协会 B、中国人民银行 C、中国证监会 D、中国证监会派出机构 答案：A 解析：本题考查划分产品或服务风险等级时应考虑的因素。
4.最近 1 年末净资产不低于（ ）万元，最近 1 年末金融资产不低于（ ）万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织的普通投资者可以申请转化成为专业投资者。
A、500；500 B、1000；500 C、500；1000 D、1000；1000 答案：B 解析：本题考查由普通投资者转化为专业投资者的条件。
5.证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（ ）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。
A、每两年 B、每年 C、每半年 D、每季度 答案：B 解析：本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。
6.证券公司应当根据自身资产负债状况和业务发展情况，建立（ ）的风险控制指标监控和资本补足机制，确保净资本等各项风险控制指标在（ ）都符合规定标准。
A、静态；任一时点 B、静态；某些时点 C、动态；任一时点 D、动态；某些时点 答案：C 解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。
7.证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在（ ）个工作日制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（ ）个工作日。
A、5；10 B、7；20 C、5；20 D、7；20 答案：C
解析：本题考查风险控制指标不符合规定标准的监管措施。
8.证券公司发现或者有合理的理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向（ ）提交可疑交易报告。
A、公安局 B、中国人民银行 C、中国证监会 D、中国反洗钱监测分析中心 答案：D 解析：本题考查证券公司大额交易和可疑交易报告制度。
9.证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括定期向首席风险官报告流动性风险水平、管理状况及其重大变化；组织开展流动性风险压力测试。
A、董事会 B、监事会 C、流动性风险管理部门 D、经理层 答案：C 解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。
10.按照《证券公司信息隔离墙制度指引》的要求，在信息隔离墙制度建立和执行方面，各部门和各人员的具体职责分工错误的是（ ）。
A、证券公司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任 B、各业务部门和各分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任
C、证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任 D、监事会负责协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责 答案：D 解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。合规总监和合规部门负责协助董事会和高级管理人员建立和执行信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责。
11.按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司应当建立的机制和制度包括（ ）①动态的净资本监控机制②逐级问责机制③隔离墙制度④董监高的任职制度⑤内部员工和客户的信息反馈机制⑥危机处理机制 A、①②③④⑤ B、②③④⑤⑥ C、①②③④⑥ D、①②③⑤⑥ 答案：D 解析：本题考查证券公司内部控制制度机制建设的基本要求。
12.《证券期货市场诚信监督管理办法》规定的违法失信信息，在诚信档案中的效力期限为（ ），但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（ ）。
A、3 年；5 年 B、3 年；6 年 C、2 年；3 年 D、2 年；5 年 答案：A
解析：本题考查《证券期货市场诚信监督管理办法》的诚信信息期限。
13.证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（ ）沟通，履行创新业务的报备（报批 ）程序。
A、中国证券业协会 B、中国证监会 C、中国证监会派出机构 D、中国证券登记结算有限责任公司 答案：B 解析：本题考查证券公司业务创新的有关规定。在可行性研究的基础上，应当及时与中国证监会沟通，履行创新业务的报备（报批 ）程序。
14.证券公司应当建立合理的内部控制监督、检查与评价机制，确保内部控制的有效性。下列关于董事会、监事会、经理人员等各层级内部控制职责的说法错误的是（ ）。
A、董事会对内部控制的有效性负最终责任，每年至少进行一次全面的内部控制检查评价工作，并形成相应的专门报告 B、监事会应对董事会、经理人员履行职责的情况进行监督，督促其及时纠正内部控制缺陷 C、证券公司有保密限制的专项会议只能有特定层级人员参加，专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人不得列席该类保密会议 D、负责监督检查部门的高级管理人员不得兼管业务部门。
答案：C 解析：本题考查证券公司内部控制监督、检查与评价机制的有关规定。专门负责证券公司内部控制的监督、检查与评价工作的高级管理人员和监督检查部门的负责人可列席证券公司任何会议。
15.证券公司风险控制指标体系的核心是（ ）。
A、收益性和安全性 B、净资本和收益性 C、净资本和流动性 D、安全性和流动性 答案：C 解析：证券公司风险控制指标体系的核心是净资本和流动性。
16.证券公司（ ）的流动性风险管理职责包括确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作。
A、董事会 B、监事会 C、流动性风险管理部门 D、经理层 答案：D 解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。
17.以下关于证券公司敏感信息管理的表述正确的是（ ）①“需知原则”是信息隔离墙制度中敏感信息管理的基本原则②证券公司应确保保密侧业务与公开侧业务之间的办公场所和办公设备封闭和相互独立，信息系统相互独立或实现逻辑隔离③利用未公开信息进行交易获取非正常收益的行为尚无法律限制④敏感信息包含内幕信息和其他未公开信息 A、①②③④ B、①②③ C、①②④
D、②③④ 答案：C 解析：本题考查证券公司对敏感信息的管理。
18.信息技术服务机构，是指为证券基金业务活动提供信息技术服务的机构。下列关于信息技术服务机构的说法中，错误的是（ ）。
A、信息技术服务机构为证券基金业务活动提供信息技术服务，其中包括重要信息系统的开发、测试、集成及测评 B、证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，证券公司依法承担的相关责任可以适当减轻 C、证券公司应当清晰、准确、完整的掌握重要信息系统的技术架构、业务逻辑和操作流程等内容，确保重要信息系统运行始终处于自身控制范围 D、除法律法规及中国证监会另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施 答案：B 解析：考查委托信息技术服务机构提供信息技术服务的责任划分。证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务，但证券公司依法应承担的责任不因委托而免除或减轻。
19.经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。
A、利益保证承诺 B、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由 C、限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容 D、投资者适当性匹配意见 答案：A
解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。
20.申请从事一般证券业务应当具备的条件包括（ ）。①已取得证券从业资格②被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用③最近 1 年未受过刑事处罚④未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的 A、①②③ B、②③④ C、①③④ D、①②④ 答案：D 解析：本题考查申请从事一般证券业务应当具备的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近 3 年未受过刑事处罚。
21.关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人不得开展业务竞争的描述中，说法正确的是（ ）。
A、控股占比 5%以下的小股东可以开展同业竞争 B、控股股东的关联方有义务釆取有效措施防止与其所控制的证券公司发生业务竞争 C、控股股东应当采取有效措施监控是否有其他控股股东损害公司利益的行为 D、证券公司控股其他证券公司的，可以损害所控股的证券公司的利益 答案：B 解析：证券公司的控股股东、实际控制人及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控制的证券公司发生业务竞争。证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益。
22.除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（ ）、为客户提供（ ）的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。
A、证券自营业务；融资或融券服务 B、证券经纪业务；融资或融券服务 C、证券自营业务；资产管理服务 D、证券经纪业务；资产管理服务 答案：A 解析：本题考查证券公司风险控制指标管理基本规定。
23.按照《证券公司治理准则》的要求，在一般情况下，证券公司在处理与股东关联方之间的关系时，证券公司应注意，不得有以下行为发生（ ）。①证券公司持有股东的股权②股东违规占用证券公司资产③证券公司控股其他证券公司的，不得损害所控股的证券公司的利益④证券公司股东的人员在证券公司兼职的，遵守法律法规和中国证监会的规定⑤证券公司通过购买股东持有的证券等方式向股东输送不当利益 A、①②③ B、①③④ C、①②⑤ D、③④⑤ 答案：C 解析：本题考查证券公司与股东之间关系的特别规定。证券公司的股东应当依法维护证券公司的独立性；不得开展业务竞争；证券公司不得持有股东的股权；证券公司不得向股东输送不当利益；股东不得违规占用公司资产。
24.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）承担全面风险管理的监督责任，负责监督检查董事会和经理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。
A、监事会 B、经理层 C、董事会 D、各业务部门、分支机构和子公司 答案：A 解析：本题考查全面风险管理的责任主体。
25.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，某证券公司设立合规部门，作为合规负责人王某领导的办事机构承担合规管理职责。以下关于合规部门的说法错误的是（ ）。
A、合规部门对王某负责 B、合规部门不得承担与合规管理相冲突的其他职责 C、证券公司应当将合规部门与承担稽核、风控、内审、法务职责相关的部门进行区分 D、合规部门中具备 3 年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的 1.5%，且不得少于 3 人 答案：D 解析：本题考查证券公司合规部门的有关规定。合规部门中具备 3 年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的 1.5%，且不得少于 5 人。
26.下列不属于证券公司首席信息官的任职条件的有（ ）。
A、从事信息相关工作 20 年以上，其中从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于 3 年 B、从事信息相关工作 10 年以上，从事证券基金行业信息技术相关的工作不少于3 年
C、证券监管机构、证券基金业自律组织任职 8 年以上 D、最近 3 年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施 答案：A 解析：证券公司首席信息官的任职条件。
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